Можно ли перевести большую сумму через банк при покупке недвижимости, несмотря на указанную в договоре купли-продажи цену, и может ли быть здесь мошенничество со стороны агента, продавца и банковского менеджера?

Привет. Мой родственник получил ипотечный кредит на 1.300.000 рублей, но купил квартиру всего за 1.100.000 рублей, как указано в договоре купли-продажи (ДКП). Вместе с продавцом они договорились о цене 1.100.000 рублей. Однако, продавцу поступило 1.300.000 рублей. Мой родственник неопытный в таких делах и полностью положился на агента по недвижимости, который вел эту сделку. Я подозреваю, что возможно мошенничество, связанное с агентом, продавцом и менеджером банка. Пожалуйста, подтвердите или опровергните, была ли юридическая возможность перевода большей суммы через банк, несмотря на указанную в ДКП цену.

Отвечаем на ваш вопрос:

Возможность перевода большой суммы через банк при покупке недвижимости не зависит от указанной в договоре купли-продажи цены. Банк имеет право принять перевод любой суммы, предоставляющийся покупателем.

Однако, если сумма перевода превышает предельные значения, установленные банком для безналичных операций, может потребоваться дополнительное согласие банковских органов или банк может запросить документы, подтверждающие происхождение средств.

Относительно мошенничества со стороны агента, продавца и банковского менеджера, возможны следующие схемы. При покупке недвижимости мошенники могут предложить нарушение законодательства, например, снижение стоимости недвижимости в договоре и перевод большей суммы через банк в качестве комиссионных и других платежей. Это может привести к налоговым или иным правовым проблемам для покупателя.

Чтобы избежать мошенничества, рекомендуется проверять надежность агента и продавца недвижимости, а также использовать услуги проверенного и надежного банка. При возникновении подозрений в мошенничестве, важно обратиться к юристу для получения консультации и защиты ваших прав.